책소개
“이제 판매인에서 구매대리인의 역할을 수행하고
금융 및 세금, 투자 등 전반을 조언하는 자산관리주치의에 의한
ONE STOP SERVICE 가 절실히 요구된다.”
VIP란?
Very Important Person 이 아니고, Various Issues Possessor 이다. 그래서 Solution이 필요한 것이다.
현재 전통적 방식의 보험 및 금융영업은 그 생명력을 다해 가고 있다. 철에 맞지 않는 복장 같은 뒤떨어진 패러다임의 영업으로부터 탈피할 때가 온 것이다. 이제 VIP컨설팅을 통한 자기변신을 해보자. 지금 버려야 될 것은 전통적 영업 패러다임인 세일즈맨의 마인드이고 취해야 될 것은 컨설턴트 역할수행을 통한 자기변신이기 때문이다.
일반 소매마케팅을 초식동물이라고 비유한다면 VIP컨설팅은 육식동물이라고 말할 수 있다. 소매마케팅이 부지런함을 요구한다면 VIP컨설팅은 선택과 집중 그리고 고도의 전문성을 필요로 한다.
비록 VIP컨설팅은 많은 시간이 소요되지만, 영업효율이 높기 때문에 그만큼 도전할 가치가 충분히 있는 것이다.
선택이 아닌 필수! VIP컨설팅
저자소개
언남초등학교, 영동중학교, 서울고등학교, 건국대학교(ROTC 28기)를 졸업했다. AFPK, CFP 교수를 역임했으며, (주)동양생명 WM센터를 만들고 초대 센터장을 했다. (주)A+ASSET Advisor(종합자산관리/컨설팅전문회사)에서 CFP본부장(상무)을 역임하였고, 현재 MD Journal 자산관리전문위원으로 활동하며 (주)투윈에셋컨설팅Towin Asset Consulting 대표를 하면서 2,000여 차례 이상 실전 VIP 컨설팅을 진행해 왔다.
▶ 라이선스
국제공인재무설계사 CFP: CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
증권분석사(애널리스트) CIA: Certified Investment Analyst
집합투자자산운용사(펀드매니저) RFM, CIM: Certified Investment Manager
파생상품상담사 CDIA: Certified Derivatives Investment Advisor
증권투자상담사 CSIC: Certified Securities Investment Advisor
펀드투자상담사(증권, 파생, 부동산)
변액보험판매사, 생명보험/손해보험/제3보험판매사
▶ 주요 활동
동양생명 WM센터 초대 센터장/ A+Asset CFP 본부장/AFPK, CFP교수[(주)크레듀, (주)에듀스탁] / 펀드투자상담사 자격시험 교수(스펙TV) / 현재 투윈에셋컨설팅 대표/김상수, 자산관리연구소 소장
▶ 출연
한국경제와우TV <정오의 증시데이트> “김상수의 부자가족만들기”(2010~2011)
<성공예감 YES I CAN> “고민타파 해우소”(2012)
<맞춤재테리어>(2013)
<부자국민 만들기: 연금술사>(2016)
▶ 저술
SOS! 증여상속: 읽고 바로 쓰는 절세플랜(2011)
알면 得! 모르면 毒! 똑똑한 증여, 현명한 상속(2014)
교양필수 상속·증여 KNOWHOW(2016)
교양필수 VIP 상담 전 알아야 할 이슈와 솔루션(2017)
세상을 보는 작은 눈 그리고 큰 눈(2017)
꼼짝 마! 금융(2018)
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홈페이지: www.towinasset.com / www.towinasset.co.kr / http://투윈에셋.kr
목차
추천사
글을 쓰면서
제1장 VIP컨설팅 개요
1. VIP컨설팅이란?
2. 왜 VIP컨설팅인가?
3. AI의 공포와 직업의 변화
4. 육식동물과 초식동물
5. VIP컨설팅으로 영업패턴을 전환한 FC 사례
6. VIP시장의 이해
7. VIP컨설팅의 필요성
8. 상속세/증여세 절세의 필요성
제2장 VIP컨설팅 사례
1. 상속세는 어느 정도 나올까?
2. 상속세가 준비되지 않았다면 어떻게 상속세를 납부해야 하나?
3. 상속세는 어머니가 전부 내게 하는 전략이 필요하다.
4. 어느 정도 상속재산이 있다 해도 배우자가 있으면
상속세는 걱정하지 않아도 된다!
5. 증여의 이해 : 증여(贈與)란?
6. 효도절세 전략
7. 거주자, 비거주자에 따른 상속재산은?
8. 부동산 매각자금 100억 원 은닉사건
9. 노령의 부친이 빌딩을 팔면 안 되는 이유
10. 1세대 2주택자가 제반 세금을 절세하는 방법
11. 토지처분 전략
12. 상가를 매입해 자녀에게 증여하려고 하는 경우
13. 종중 선산 매각 관련
14. 펜션 매각 절세방안
15. 장애인 자녀 설계
16. 부담부 증여의 활용
17. CROSS 증여 전략
18. 상속분쟁 타개책: 사전 증여냐? 매입이냐?
19. 절세의 SKILL
20. 명의신탁 주식 환원
21. 명의신탁 금융 처리
22. 명의신탁 부동산 환원문제
23. 초과배당 실행 전략
24. 자기주식취득(자사주 매입) 전략
25. 법인설립 및 전환
26. PCI시스템 대응 전략
27. 특허자본화 및 직무발명보상제도
28. 법인세 절세를 위한 부설연구소/연구전담부서 설립 및 운영(R&D지원제도)
29. 가업승계 증여세 과세특례제도
30. 창업자금 증여세 과세특례
31. 가지급금 해소 방안
32. 가업상속공제 활용 RISK
33. 유상감자 활용
34. 종신보험 120억 원 가입 사례
35. 가업승계 전략
36. 상속 이후 비과세 플랜의 필요성
37. 상속세를 줄일 수는 없나?
38. 크로스 플랜(Cross Plan) 전략
39. 100세 시대의 자산관리
